Під тиском кризи можуть збанкрутувати лише 7 європейських банків з 91
Про це свідчить стрес-тест, проведений за ініціативою європейських фінансових регуляторів.
«У цьому тесті взяли участь банківські інститути з 20-х країн Євросоюзу. Його основною метою було з’ясувати те, наскільки стабільними є банки у випадку нових глобальних фінансових потрясінь», – пояснив основну мету проведення тесту віце-президент Федерального банку Німеччини Франц-Кристоф Цайтлер.
Ініціатори проведення стрес-тестів – Європейська комісія, Європейський центробанк і Європейський комітет з банківського регулювання оприлюднили результати тесту. Ініціатори підкреслюють, що негативні сценарії, використані в стрес-тестах, моделюють лише можливий варіант розвитку подій в жорстких несприятливих умовах і, отже, мають низьку ймовірність повторення у реальності.
Так чи інакше з випробуваннями не впоралися німецький інвестиційний банк Hypo Real Estate, грецький Atebank і п’ять іспанських банків – Banca Cіvіca, Dіada, Espіga, Unnіm і Cajasur.
За словами глави федерального відомства фінансового нагляду Йоген Саніо, HRE, врятований державою від банкрутства за допомогою мільярдних вливань, є особливим випадком, і у нинішній формі цей фінансовий інститут проіснує ще недовго.
«Німецькі банківські інститути мають поставити перед собою ціллю зміцнення своєї структури. На цьому шляху вже зроблені важливі кроки, але цієї цілі, цілком зрозуміло, ще не досягнуто», – додав віце-президент Федерального банку Німеччини Франц-Кристоф Цайтлер.
На думку європейських регуляторів, банкам, що провалили тести, необхідно спочатку спробувати збільшити свою капіталізацію за рахунок запозичень на ринку і тільки у випадку гострої необхідності вдатися до допомоги урядів своїх країн. Для самої влади результати стрес-тестів не стали несподіванкою. Як стверджують регулятори, уряди Німеччини, Іспанії та Греції обізнані про справи у банках власних країн вже працюють над підвищенням їхньої стійкості.
Водночас чимало економічних оглядачів впевнені, що стрес-тести європейських банків більше нагадують піар-акцію і показове шоу, ніж реальне тестування на професійну придатність. Наприклад, в стрес-тестах взагалі не передбачена можливість дефолту із «суверенних зобов’язань», хоча такий ризик завжди існує.
Торік 22 європейські банки теж цілком успішно пройшли стрес-тести. Показник достатності капіталу в середньому склав 9%. У жодного з них у разі загострення проблем в економіці ЄС розмір капіталу не виявиться нижче 6 відсотків, а це вкладається в міжнародні стандарти звітності.
