Починаючи з 2014 року в Україні майже на чверть поменшало банків. Таку інформацію надали в Національному банку у відповідь на запит журналістів Тиждень.ua.
За інформацією фінрегулятора, на сьогодні в Україні функціонують 132 банки (без урахування тих, де запровадили тимчасову адміністрацію), із них 40 мають частку іноземного капіталу у власності.
Водночас, у 2014 та перші місяці 2015 року, Нацбанк відкликав банківську ліцензію та вже ліквідував 36 фінустанов (з цієї кількості лише дві були зареєстровані на території окупованих Автономної Республіки Крим та міста Севастополь). Окрім того, з урахуванням банків, які наразі проходять стадію ліквідації, таких уже 41, а 13 установ віднесли до категорії неплатоспроможних.
Практика скорочення кількості банків відповідає політиці, озвученій головою Нацбанку Валерією Гонтаревою у вересні 2014 року.
«Ми хочемо мати меншу кількість більш капіталізованих банків, які при цьому не зловживають своїм монопольним становищем на певних географічних або продуктових ринках», – заявила тоді голова НБУ.
Ухвалена НБУ концепція реформування банківської системи до 2020 року передбачає поступове зростання статутного капіталу нових банків до 750 млн грн зі 120 млн грн, а також підвищення мінімального регулятивного капіталу з 500 млн грн до 750 млн грн, що теоретично призведе до подальшого скорочення банків в Україні та серії поглинань.
Наразі ж, серед десяти найбільших (за розміром активів – Ред.) ліквідованих в Україні банків – переважає бізнес, пов’язаний з представниками колишньої влади.
ПАТ «Брокбізнесбанк» (тут і далі в дужках дата відкликання банківської ліцензії – 10 червня 2014) – установу з головним офісом у Києві заснували ще у 1992 році. До середини 2013 року банк офіційно перебував у колективній власності, однак понад 98% акцій належали – уродженцям Донецька братам Олександрові та Сергієві Бурякам (обидва депутати кількох скликань. Олександр належав до фракції БЮТ, Сергій з 2007 до 2010 року очолював Держподаткову службу). У 2013 році Буряки продали 80% акцій невідомому покупцеві. За інформацією у ЗМІ, банк придбала група СЄПЕК, наближеного до «Сім’ї» бізнесмена Сергія Курченка. Станом на січень 2014 року офіційно активи банку сягали майже 29 млрд грн, що давало змогу установі бути 16-ю за величиною в Україні. Банк концентрувався на обслуговуванні великих держпідприємств, навчальних закладів тощо. Зокрема, у різний час з ним мали справу Київський національний університет ім. Тараса Шевченка, Укрзалізниця, ДП «Антонов» та інші, що нині призводить до проблем з поверненням коштів у цих компаній.
ПАТ «ВіЕйБі Банк» (20 березня 2015) – відомий під брендом VAB Банк станом на січень 2014 року накопичував понад 21 млрд грн активів і посідав 17-е місце за активами, з них мав понад 8 млрд грн в іноземній валюті. VAB Банк працює на ринку України з 1992 року. З 1995 року учстанова належала російському підприємцеві Сєргєю Максімову, проти якого у 2012 році порушили провадження за фінансові махінації через банк (у 2009 VAB Банк вже мав проблеми з платоспроможністю). З 2011 року через компанію Quickcom Limited 86,778% акцій банку володіє бізнеспартнер нардепа Ігоря Єремеєва та екс-заступник голови «Нафтогазу» Олег Бахматюк.
ПАТ «Банк Форум» (13 червня 2014) – банк з активами 10 млрд грн станом на січень 2014 року (24 місце). Його заснував у 1994 році підприємець Леонід Юруш. З 2008 року установою володів німецький Commerzbank. За інформацією у ЗМІ, німці вклали у «Форум» за п'ять років близько $1 млрд і залишили Україну зі збитком. У 2013 році установу придбав мільярдер та нинішній нардеп від «Опозиційного блоку» Вадим Новинський – контрольована його «Смарт-холдингом» компанія Yernamio Consulting Limited придбала 98,77% акцій «Форуму».
ПАТ «Південкомбанк» (24 вересня 2014) – банк з обсягом активів понад 7,5 млрд грн на початок 2014 року, як і попередні входив до «Групи ІІ» українських банків (30 місце). Це одна з найстаріших українських фінустанов (зареєстрована у 1990 році) з центральним офісом у Донецьку. Банк входив до складу промислово-фінансової групи «Метал Юніон», яка спеціалізується на металургії і гірничодобувному виробництві. На початку липня основний власник банку Руслан Циплаков, який володіє 49,7405% акцій банку, вийшов зі складу його акціонерів, при цьому донецька компанія «Глобус плюс» збільшила частку в статутному капіталі банку до 23,9967%. За інформацією ЗМІ, власник банку Циплаков є близьким другом Олександра Януковича, сина екс-президента України.
ПАТ «Актабанк» (15 січня 2015) – дніпропетровський банк «Актабанк» працював з 2008 року. На початок 2014 він входив до третьої групи українських банків з активами 4,79 млрд грн (60 місце). У ЗМІ банк приписували дніпропетровському бізнесмену Вадиму Єрмолаєву та місцевій фінансово-промисловій групі «Алеф», яка нібито була нійбільшим клієнтом установи.
ПАТ «Міський комерційний банк» (20 березня 2015) – відома під брендом CityCommerceBank установа працювала на ринку з 2006 року. За обсягами активів станом на січень 2014 року, банк посідав 62-е місце в Україні (близько 4,7 млрд грн). Кінцевими бенефіціарами банку вважають бізнесменів Сергія Троня та Нуруліслама Аркаллаєва з Донецька. Останній був членом Партії регіонів, нардепом, президентом Федерації дзюдо України.
ПАТ «Реал Банк» (21 травня 2014) – ще один банк групи СЄПЕК Сергія Курченка. 65-е місце за обсягами активів, 4,469 млрд грн. Установу заснували у 1990 році під назвою НПК-банк (Наука, Промисловість, Культура) у Харкові, а перейменували у 1996 році. За інформацією у ЗМІ, Курченко міг виводити через свої банки готівку з країни, що призвело до їхньої неплатоспроможності. Це підтверджують судові процеси, які вигравав банк щодо повернення коштів.
ПАТ «Актив-Банк» (23 грудня 2014) – на початок 2014 року мав 3,795 млрд грн активів (69-е місце). До 2013 року ним вододіли брати Андрій та Сергій Клюєви, однак тоді вони передали установу власнику «Акордбанку» та членові наглядової ради «Ощадбанку» Данилові Волинцю. На початку 2014 року у ЗМІ повідомляли, що банк перейшов у власність російського бізнесмена Владіміра Антонова, проти якого заводили кримінальну справу за фінансові зловживання у Литві. Однак офіційно такої інформації не підтверджували.
ПАТ «Експобанк» (22 січня 2015) – посідав 73-е місце за обсягами активів (3,658 млрд грн). Установу заснували у 1991 році. У 2013 році банк відчував проблеми з пошуком нових акціонерів. На початку 2014 року у ЗМІ повідомили, що банк за рахунок державного рефінансування фактично передали структурам Сергія Арбузова, екс-голови Нацбанку, та екс-віце-прем’єр-мінітра в уряді Миколи Азарова.
ПАТ «Єврогазбанк» (17 листопада 2014) – за обягом активів на початок 2014 року йшов слідом за «Експобанком», маючи лише на 2 млн грн менше. Банк пов’язують з львівським бізнесменом та колишнім головою правління НАК «Нафтогаз України» Олексієм Івченком.